Betwinner KYC/AML Politikası

Giriş

Bu Know Your Customer (KYC) ve Anti-Money Laundering (AML) politikası, Betwinner’ın kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyet girişimlerini tespit etmek, önlemek ve bildirmek için uyguladığı önlemleri ve prosedürleri açıklar. Betwinner, faaliyet gösterdiği yargı alanlarında düzenleyici uyumun en yüksek standartlarına bağlıdır ve sıkı KYC/AML protokollerine uyar.

Müşteri Kimlik Doğrulama Süreci (CIP)

Tanımlama: Tüm yeni müşterilerin geçerli, resmi fotoğraflı kimlik belgesi (pasaport, kimlik kartı, ehliyet) ve adreslerini (fatura, banka dökümü) kanıtlayıcı belgeler sunmaları gerekmektedir.
Doğrulama: Müşteriler tarafından sağlanan bilgiler, güvenilir, bağımsız kaynaklar aracılığıyla doğrulanır (elektronik doğrulama, belge kontrolleri).

Müşteriye Özel Dikkat (CDD)

Risk Temelli Yaklaşım: Müşteriler, sundukları riskler temel alınarak değerlendirilir ve kategorilere ayrılır. Standart özen, tüm müşterilere uygulanırken, daha yüksek riskler taşıyanlar için ek bilgi ve izleme sağlanır.
Hesap Amaçları: Müşterinin Betwinner ile olan ilişkisinin amaçlarını, işlem türlerini ve hacmini anlamak.

Gelişmiş Dikkatle İnceleme (EDD)

Politik olarak belirlenmiş kişiler (PEP’ler) veya yüksek riskli bölgelerden gelen müşteriler gibi yüksek riskli kategoriler için, fon ve servet kaynağı hakkında ek bilgiler, detaylı işlem izlemesi ve üst düzey yönetim onayı gereklidir.

Kara Para Aklama (AML) Prosedürleri İzleme ve Bildirme

Şüpheli aktivite işaretlerini tespit etmek için işlemler ve müşteri davranışlarının sürekli izlenmesi. Otomatik sistemler, uyumluluk ekibi tarafından incelenmek üzere olağandışı desenleri belirler.
Yasal yükümlülüklere uygun olarak şüpheli aktivitelerin ilgili otoritelere bildirilmesi.

Risk Değerlendirmesi

Betwinner’ın kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerine maruz kalma durumunun düzenli değerlendirilmesi ve bu riskleri azaltmak için gerekli olduğunda KYC/AML prosedürlerinin uyarlanması.

Uyum Programı

Belirlenmiş bir AML Uyum Görevlisi, AML programının uygulanması ve denetlenmesinden sorumludur.
Tüm çalışanlar için AML düzenlemeleri, şüpheli aktivitelerin tanımlanması ve raporlanmasının önemi konusunda düzenli eğitimler.
KYC/AML politika ve prosedürlerine uygunluğun periyodik olarak gözden geçirilmesi için iç denetim işlevi.

Kayıt Tutma

Tüm KYC ve işlem kayıtlarının, genellikle müşteri ilişkisi sona erdikten sonra beş ila on yıl boyunca yasal olarak gerekli minimum süre boyunca saklanması.

Eğitim ve Farkındalık

Tüm yeni çalışanlar için zorunlu AML eğitimi, yıllık yenilemelerle, personelin sorumluluklarını ve şüpheli aktiviteleri tespit etme ve raporlama prosedürlerini anlamalarını sağlamak için.

Teknoloji Kullanımı

Şüpheli işlemlerin ve aktivitelerin otomatik tespiti için gelişmiş yazılım çözümlerinin kullanımı, verimli ve etkili izlemeyi kolaylaştırır.

İnceleme ve Güncellemeler

Bu politika yılda bir kez gözden geçirilecek ve gerektiğinde yasal düzenlemeler, düzenleyici yönergeler ve operasyonel uygulamalardaki değişiklikleri yansıtmak için güncellenecektir.

Sonuç

Betwinner’ın kara para aklama ve terörizmin finansmanını önleme konusundaki taahhüdü, iş ahlakımızın ve yasal uyumumuzun temel bir parçasıdır. Bu KYC/AML politikası, tüm müşterilerimiz ve ortaklarımız için güvenli ve güvenilir bir platform sağlama çabalarımızın merkezindedir.

Daha fazla bilgi veya şüpheli aktiviteleri bildirmek için lütfen Uyum Görevlimizle [email protected] adresinden iletişime geçin.